1. Лицо, ответственное за исполнение по документарной ценной бумаге, вправе выдвигать против требований владельца ценной бумаги только те возражения, которые вытекают из ценной бумаги или основаны на отношениях между этими лицами.
Лицо, составившее документарную ценную бумагу, отвечает по ценной бумаге и в случае, если документ поступил в обращение помимо его воли.
Предусмотренные настоящим пунктом правила об ограничении возражений не применяются в случае, если владелец ценной бумаги в момент ее приобретения знал или должен был знать об отсутствии основания возникновения прав, удостоверенных ценной бумагой, в том числе о недействительности такого основания, либо об отсутствии прав предшествующих владельцев ценной бумаги, в том числе о недействительности основания их возникновения, а также в случае, если владелец ценной бумаги не является ее добросовестным приобретателем (статья 147.1).
2. Лица, ответственные за исполнение по ордерной ценной бумаге, не вправе ссылаться на возражения других лиц, ответственных за исполнение по данной ценной бумаге.
3. Против требования об исполнении по документарной ценной бумаге лицо, указанное в качестве ответственного за исполнение по ней, может выдвинуть возражения, связанные с подделкой такой ценной бумаги или с оспариванием факта подписания им ценной бумаги (подлог ценной бумаги).
Комментарий к Ст. 145 ГК РФ
1. В комментируемой статье определена классификация ценных бумаг в зависимости от способа легитимации, определения правообладателя по ценной бумаге. Различают ценные бумаги на предъявителя, именные и ордерные ценные бумаги. Практически любая ценная бумага может быть именной. Только предъявительской ценной бумагой является сберегательная книжка на предъявителя.
В отношении отдельных видов ценных бумаг могут быть установлены ограничения, как это определено в п. 2 комментируемой статьи. Так, например, акции могут быть только именными (п. 2 ст. 25 Закона об акционерных обществах). Ранее приватизационные чеки были только предъявительскими (Указ Президента РФ от 14 августа 1992 г. «О введении в действие системы приватизационных чеков в Российской Федерации»). В соответствии с Федеральным законом «О переводном и простом векселе» и Положением о переводном и простом векселе не допускается выпуск векселей на предъявителя. Чеки делятся на именные, ордерные и предъявительские. Именной чек не подлежит передаче (п. 2 ст. 880 ГК), т.е. является необоротоспособной ценной бумагой. Депозитные и сберегательные сертификаты могут быть именными и на предъявителя.
Коносамент может быть выдан на имя определенного получателя (именной коносамент), приказу отправителя или получателя (ордерный коносамент) либо на предъявителя. Ордерный коносамент, не содержащий указания о его выдаче приказу отправителя или получателя, считается выданным приказу отправителя. Закладная, инвестиционный пай, ипотечный сертификат участия, государственные сберегательные облигации являются именными ценными бумагами. Целевые долговые обязательства Российской Федерации являются государственными ценными бумагами на предъявителя.
В п. 1 комментируемой статьи предусмотрено, что лицо, ответственное за исполнение по документарной ценной бумаге (далее ЦБ), вправе выдвигать против требований владельца ценной бумаги только те возражения, которые вытекают из ЦБ или основаны на отношениях между этими лицами. В этой норме зафиксирован т.н. принцип публичной достоверности, согласно которому исключена возможность возражений, основанных на отношениях, которые не получили выражения в тексте ЦБ. Таким образом, основание обязательства в случае, если вытекающее из данного обязательства право зафиксировано в ЦБ, не имеет значения для исполнения по ценной бумаге. Складывается т.н. "абстрактное обязательство", в котором кредитор не обязан доказывать наличие основания требования. В некоторых случаях такого основания просто не существует: как предусмотрено в комментируемой статье, лицо, составившее документарную ценную бумагу, отвечает по ЦБ и в случае, если документ поступил в обращение помимо его воли. Следовательно, если под угрозой насилия будет выписан чек или выдан вексель, данные ЦБ не утратят своей действительности.
2. В п. 2 комментируемой статьи говорится об ответственности за исполнение по ордерной ценной бумаге, когда права переходят по специальной передаточной надписи - индоссаменту.
Вывод, содержащийся в п. 2 комментируемой статьи о том, что лица, ответственные за исполнение по ордерной ЦБ, не вправе ссылаться на возражения других лиц, ответственных за исполнение по данной ценной бумаге, находит свое подтверждение и в других правовых актах, в том числе подзаконных. Так, согласно п. 17 Положения о переводном и простом векселе лица, к которым предъявлен иск по переводному векселю, не могут противопоставить векселедержателю возражения, основанные на их личных отношениях к векселедателю или к предшествующим векселедержателям, если только векселедержатель, приобретая вексель, не действовал сознательно в ущерб должнику.
Таким образом, правила в области вексельного обращения, состоящие в том, что обязательства каждого выдавшего, индоссировавшего, акцептовавшего или иным образом обязавшегося по векселю лица всегда самостоятельны, сделали общим для всех ордерных ЦБ.
3. Еще одним основанием, ограничивающим принцип публичной достоверности, применительно к документарным ЦБ является подлог ценной бумаги, под которым понимается подделка ЦБ или подписи на ней, а также оспаривание факта подписания лицом ценной бумаги. Как следует из п. 3 комментируемой статьи, против требования об исполнении по документарной ЦБ лицо, указанное в качестве ответственного за исполнение по ней, может выдвинуть возражения, связанные с подделкой такой ЦБ или с оспариванием факта подписания им ЦБ (подлог ценной бумаги).
4. Применимое законодательство: - Положение о простом и переводном векселе (утв. постановлением ЦИК и СНК СССР от 07.08.37 N 104/1341).
5. Судебная практика: - определение Волгоградского областного суда от 14.02.2014 по делу N 33-1952/14.